Как проверить, не мошенники ли это: сайт, компания и предложение перед оплатой
На этой странице · 9
У большинства обманов есть одна общая черта: их можно было проверить за несколько минут, но никто не проверял, потому что спешил. В этой статье — официальные бесплатные инструменты, которыми можно проверить компанию, интернет-магазин или финансовое предложение, и то, что каждый из них показывает на самом деле.
Ни один инструмент сам по себе не гарантирует безопасности. Но если продавец или «консультант» не проходит даже двух проверок, платить ему не стоит.
Коротко
- Компанию проверяйте в Центре регистров (Registrų centras), а не по тому, что она пишет о себе.
- Предлагают инвестировать или дают в долг — сначала списки Банка Литвы (Lietuvos bankas, LB): есть ли лицензия и не внесён ли сайт в число нелегальных.
- Интернет-магазин должен указать название, адрес и контакты продавца — если их нет, покупать не нужно.
Инструменты и что они показывают
| Что вы проверяете | Где | Что вы узнаете |
|---|---|---|
| Существует ли компания | Поиск юридических лиц Центра регистров — registrucentras.lt/jar/p/ | Точное название, код, местонахождение, правовой статус |
| Может ли она оказывать финансовые услуги | Списки участников финансового рынка LB — lb.lt/lt/finansu-rinku-dalyviai | Есть ли у компании лицензия или разрешение и на какую деятельность |
| Не отмечен ли сайт уже как нелегальный | Список сайтов, предлагающих нелегальные финансовые услуги, который ведёт LB | Предупреждали ли о нём уже |
| Когда создан сайт (.lt) | Реестр доменов — domreg.lt | Дату регистрации домена |
| Не опасен ли сайт для браузера | Проверка безопасного просмотра Google — transparencyreport.google.com/safe-browsing/search | Найдено ли на сайте вредоносное или мошенническое содержимое |
| Куда сообщить о поддельном сайте | Национальный центр кибербезопасности (NKSC) — cert@nksc.lt | – |
Компания: Центр регистров
- Введите в поиске название или код компании, который продавец указывает на сайте или в счёте.
- Сравните: совпадают ли точное название, код и адрес.
- Посмотрите правовой статус — не находится ли компания в процессе ликвидации или банкротства.
Чего Центр регистров не показывает: действительно ли сайт принадлежит этой компании. Мошенники любят копировать реквизиты настоящей компании. Поэтому проверьте и в обратную сторону — упоминает ли настоящая компания на своём сайте или в аккаунте в социальных сетях этот магазин или предложение.
Инвестиционные и кредитные предложения: Банк Литвы
LB пишет прямо: получив любое предложение инвестировать, прежде всего нужно проверить, есть ли у предлагающей компании разрешение заниматься этой деятельностью, и убедиться, что лицензию имеет именно она, а не другая компания с похожим названием. Также нужно проверить, не внесён ли её сайт в список субъектов, нелегально оказывающих финансовые услуги.
- В списке есть, и деятельность совпадает — это необходимое, но ещё не достаточное условие: дальше проверяйте, действительно ли вы общаетесь с этой компанией.
- В списке нет — в Литве такие услуги она оказывать не может. LB отмечает, что такие компании часто зарегистрированы в экзотических юрисдикциях.
- Сайт внесён в число нелегальных — прекратите общение.
Признак фальшивых кредитов называют и банки: если перед получением кредита просят заплатить сбор «за договор», «страховку» или «нотариуса», это обман.
Интернет-магазин: советы VVTAT
Государственная служба защиты прав потребителей (VVTAT) советует перед покупкой проверить:
- представлена ли информация о продавце — название либо имя и фамилия, адрес эл. почты и физический адрес, номер телефона, форма деятельности;
- представлена ли обязательная информация до заключения договора — право отказаться от договора, гарантия;
- можно ли проверить эту информацию публично в интернете, а не только в самом магазине;
- отзывы о продавце в других источниках.
Служба также предупреждает, что не стоит полагаться только на отзывы в самом магазине, и призывает быть осторожными, покупая у продавцов не из Европейского союза.
Сайт: адрес и возраст
- Адрес. Прочитайте его по буквам. Мошенники регистрируют адреса, которые отличаются от настоящих одной буквой или окончанием.
- Возраст. «Давно работающий» магазин, домен которого зарегистрирован месяц назад, — противоречие. Дату домена .lt показывает domreg.lt.
- Замочек в браузере означает только шифрованное соединение. Он есть и у сайтов мошенников.
- Фотографии и тексты. Фотографии товаров, которые находятся в других магазинах, и текст с ошибками перевода — дополнительные признаки.
Чего проверка не показывает
Все эти инструменты отвечают на вопрос «существует ли это?», но не на вопрос «общаюсь ли я с теми, кем они представляются?». Именно в этот зазор и целятся мошенники: они заимствуют название настоящей компании, код, даже имена сотрудников.
- Настоящие реквизиты, чужой канал. Компания настоящая, но сообщение вы получили с личного номера или с бесплатного адреса эл. почты. Свяжитесь с компанией по контактам, указанным на её сайте, и спросите.
- Настоящая лицензия, другая компания. LB отдельно предупреждает: нужно проверить, что лицензию имеет именно эта компания, а не компания с похожим названием.
- Новый сайт без истории. Проверка безопасного просмотра может ещё не отметить новый мошеннический сайт. Пустой результат не означает «безопасно».
- Хорошие отзывы. Отзывы на самом сайте принадлежат продавцу. Ищите их там, где продавец ими не управляет.
Поэтому последняя проверка всегда одна и та же: способ оплаты. Платя картой или через защищённый платёж платформы, вы ещё имеете возможность оспорить операцию; переведя деньги частному лицу или на криптокошелёк — уже почти нет.
Предложение: три вопроса
| Вопрос | Плохой признак |
|---|---|
| Кто первым вышел на связь? | Они — звонком, сообщением или после анкеты, которую вы заполнили |
| Как просят платить? | Переводом частному лицу, на иностранный счёт, криптовалютой или по присланной ссылке |
| Сколько времени дают? | «Только сегодня», «осталось последнее место», «счёт будет заблокирован» |
5 минут перед оплатой
- Код и название компании — в Центре регистров.
- Если это финансы — в списках LB.
- Адрес сайта — по буквам, возраст домена — на domreg.lt.
- Контакты продавца и условия возврата — есть ли они и настоящие ли.
- Оплата — картой или через защищённый платёж платформы, а не переводом незнакомому лицу.
Если хотя бы один шаг не получается — не платите сегодня. Настоящее предложение завтра никуда не денется.
Если вы уже пострадали
- Прекратите общение и больше ничего не переводите.
- Звоните в свой банк — платёж иногда ещё можно остановить. Заблокируйте карту, смените пароли.
- Сообщите в полицию через epolicija.lt или по телефону 112.
- Сохраните доказательства: сообщения, номера, ссылки, подтверждения платежей.
Частые вопросы
Компания есть в Центре регистров. Значит ли это, что она надёжна?
Это значит только то, что такая компания существует. Мошенники часто пользуются чужими реквизитами, поэтому проверьте, действительно ли сайт принадлежит этой компании.
Как проверить инвестиционную платформу?
В списках участников финансового рынка LB — есть ли у неё разрешение, и в списке сайтов, предлагающих нелегальные услуги, — не предупреждали ли о ней.
Означает ли замочек рядом с адресом, что сайт безопасен?
Нет. Он означает только шифрованное соединение между вами и сайтом. У мошеннических сайтов он тоже есть.
Куда сообщить о мошенническом магазине?
Если вы потеряли деньги — в банк и в полицию через epolicija.lt. О поддельном сайте — в NKSC на cert@nksc.lt, о продавце — в VVTAT.
Источники
- VĮ Registrų centras. Juridinių asmenų registro paieška
https://www.registrucentras.lt/jar/p/ - Lietuvos bankas. Finansų rinkos dalyviai
https://www.lb.lt/lt/finansu-rinku-dalyviai - Lietuvos bankas. Nelegalias finansines paslaugas siūlančios interneto svetainės
https://www.lb.lt/lt/nelegalias-finansines-paslaugas-siulancios-interneto-svetaines - Lietuvos bankas. Investavimas: kaip atpažinti sukčius
https://www.lb.lt/lt/investavimas-kaip-atpazinti-sukcius - Valstybinė vartotojų teisių apsaugos tarnyba. Apgavystės el. prekyboje
https://vvtat.lrv.lt/lt/naujienos-ir-pranesimai-ziniasklaidai-377/apgavystes-el-prekyboje-2323 - Valstybinė vartotojų teisių apsaugos tarnyba. Nei prekės, nei pinigų: kaip saugiai pirkti internetu?
https://vvtat.lrv.lt/lt/naujienos-ir-pranesimai-ziniasklaidai-377/nei-prekes-nei-pinigu-kaip-saugiai-pirkti-internetu-BRB/ - DOMREG. .lt domenų registras
https://www.domreg.lt/ - Google. Saugaus naršymo svetainės būsenos patikra
https://transparencyreport.google.com/safe-browsing/search - Nacionalinis kibernetinio saugumo centras. Pranešti apie kibernetinį incidentą
https://www.nksc.lt/pranesti.html
